Лимиты получения/отправки денежных переводов в иностранной валюте через международную платежную систему Western Union
получение и отправление переводов в иностранной валюте без открытия счета резидентами и нерезидентами может осуществляться в виде помощи родственников с соблюдением следующих ограничений:
Отправление (выплата) перевода в иностранной валюте
|
|
Резидент
|
Нерезидент
|
|
Отправление перевода за пределы Украины
|
Эквивалент, который не превышает 15 000 грн. по курсу НБУ в день без подтверждающих документов.
|
Эквивалент, который не превышает 15 000 грн. по курсу НБУ в день на основании документов, подтверждающих источники происхождения иностранной валюты (не допускается предоставление подтверждающих документов, распечатанных из сети Интернет).
|
|
Выплата перевода из-за границы
|
Эквивалент, который не превышает 150 000 грн. по курсу НБУ в один операционный день без подтверждающих документов.
|
Эквивалент, который не превышает 150 000 грн. по курсу НБУ в один операционный день без подтверждающих документов.
|
|
Отправление по Украине
|
Не производится
|
Не производится
|
|
Выплата по Украине
|
Не производится
|
Не производится
|
Согласно с Декретом Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля" для физических лиц установлено такое значение терминов резиденты и нерезиденты:
Резиденты – физические лица (граждане Украины, иностранные граждане, лица без гражданства), которые имеют постоянное место жительства на территории Украины, в том числе те, которые временно находятся за границей.
Нерезиденты - физические лица (иностранные граждане, граждане Украины, лица без гражданства), которые имеют постоянное место жительства за пределами Украины, в том числе и те, что временно находятся на территории Украины.
Резидентность лица должна быть подтверждена документально.
Нормативные требования
Ограничение операций по сумме, определены в соответствии с Правилами осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины (далее – НБУ) № 496 от 29.12.2007.
Общий порядок осуществления перевода средств
без открытия счетов
Перевод средств в пределах Украины (по территории Украины) осуществляется исключительно в национальной валюте (гривне). Любые переводы в пределах Украины, в иностранной валюте (доллары США, евро) без открытия счетов (наличными) запрещены по всем платежным системам.
-
Перевод средств за пределы Украины (или выплата из-за границы) осуществляется исключительно в иностранной валюте (доллары США, евро). Любые переводы, за пределы Украины (или выплаты из-за границы), в национальной валюте (гривне) запрещены по всем платежным системам.
-
Комиссионное вознаграждение (клиентская плата) за отправление переводов за пределы Украины взимается исключительно в гривне по курсу НБУ на день отправки перевода по отдельным приходным кассовым документам.
Для получения перевода наличными из-за границы физическое лицо (резидентили нерезидент) предоставляет следующие документы:
-
Заявление на выдачу наличных или документ, установленный соответствующей платежной системой на получение перевода;
-
Паспорт или документ, который его заменяет;
Для отправления перевода наличных за границу физическое лицо (резидент или нерезидент) предоставляет следующие документы:
-
Заявление на перевод наличных средств или документ соответствующей платежной системы на отправление перевода;
-
Паспорт или документ, который его заменяет;
-
Для физических лиц-нерезидентов, дополнительно, документы, подтверждающие источники происхождения наличных средств в иностранной валюте (допускается осуществление перевода в пределах суммы и в валюте средств, происхождение которых подтверждено документально).
В качестве документов, подтверждающих источники происхождения наличных средств в иностранной валюте, могут использоваться:
-
оригинал бланка на получение клиентом денежного перевода в иностранной валюте из-за границы;
-
таможенная декларация клиента (срок действия которой не истек – в течение одного года с момента оформления декларации);
-
кассовый документ о получении клиентом заработной платы в иностранной валюте (справка работодателя, посольства или консульства о доходах лица не принимается);
-
заявление на выдачу клиенту наличных в иностранной валюте (оформляется банками Украины при выдаче физическим лицам средств с их текущих, вкладных (депозитных) счетов).
Все подтверждающие документы должны подаваться в оригинале. Допускается наличие на подтверждающем документе записей банков об отправлении переводов, с использованием этого документа. При этом, отправление перевода может быть осуществлено только в валюте подтверждающего документа и в пределах остаточной суммы (разница общей суммы подтверждающего документа и осуществленных по этому документу переводов средств, в случае их осуществления).
